Finance Tracking

Überblick

Das Finanzen-Modul erfasst jede Geldbewegung über alle deine Konten: einmalige Zahlungen, Daueraufträge, Umbuchungen zwischen Konten, Kundenprojekte und die Auszahlungen aus deiner erfassten Arbeitszeit. Alles ist in vier Bereiche gegliedert — Kontostände und Monatszahlen stehen immer in der Seitenleiste.

Zahlungen

Einmalige Einnahmen und Ausgaben — das Herz des Moduls:

• Einnahmen sind positiv und grün, Ausgaben negativ und rot — beim Anlegen setzt ein Schalter das Vorzeichen
• Zahlungen tragen ein Quellen-Badge: manuell erfasst, von einem Dauerauftrag erzeugt, aus einer Auszahlung, einem Finanzprojekt oder einer Umbuchung
• Manuelle Zahlungen sind frei bearbeitbar. Zahlungen aus Auszahlungen und Projekten sind schreibgeschützt (spring stattdessen zur Quelle). Dauerauftrag-Zahlungen: Name, Betrag und Datum hier — Konto, Tags und Kontakt an der Vorlage
• Filtere nach Einnahme/Ausgabe, Quelle, Tags (UND/ODER) und Kontakt; wähle manuelle Zahlungen mehrfach aus, um sie gesammelt zu löschen

Umbuchungen

Verschiebe Geld zwischen deinen Konten, ohne deine Statistik zu verfälschen:

• Eine Umbuchung bucht zwei verknüpfte Einträge — abgehend auf dem einen, eingehend auf dem anderen Konto. Bearbeiten oder Löschen betrifft immer beide
• Umbuchungen bewegen Kontostände, sind aber von Einnahmen, Ausgaben und den Monatszahlen ausgenommen
• Über Währungsgrenzen trägst du Soll- und Haben-Betrag selbst ein — Self-Engine rechnet keinen Wechselkurs und bucht keine Gebühren

Daueraufträge

Ein Dauerauftrag ist eine Vorlage, die die eigentlichen Zahlungen erzeugt:

• Ab dem Startdatum wird pro Intervall eine Zahlung erzeugt, bis heute oder zum Enddatum (sie erscheinen nach dem Sync). Der Ankertag legt Wochentag bzw. Monatstag fest
• Drei Zustände: zukünftig (alles änderbar), aktiv (erzeugt bereits), abgeschlossen (Enddatum vorbei)
• Beim Ändern von Name, Betrag, Ankertag oder Enddatum wählst du die Reichweite: nur Vorlage, ab einem Datum oder alle verknüpften Zahlungen. Tags und Kontakt gelten immer für alle; die Beschreibung nur für die Vorlage
• Intervall und Startdatum stehen fest, sobald Zahlungen erzeugt wurden
• Deaktivieren setzt das Enddatum auf heute und behält alles Gebuchte. Beim Löschen entscheidest du: alles entfernen oder entkoppeln — die Zahlungen bleiben dann als eigenständige Einträge

Bankkonten

Jede Zahlung gehört zu einem Konto; das Konto bestimmt ihre Währung:

• Der Kontostand ist dein Start-Saldo plus alle Zahlungen, seit du ihn gesetzt hast
• Stand weicht ab? Buche entweder eine Ausgleichszahlung (Verlauf bleibt sichtbar) oder setze den Saldo direkt (zählt ab jetzt neu)
• Ein Standardkonto pro Währung wird bei neuen Einträgen vorausgewählt
• Vorsicht beim Löschen: Ein Konto nimmt seine Zahlungen, Daueraufträge, Auszahlungen und Finanzprojekte mit

Finanzprojekte

Finanzprojekte bündeln Geldbewegungen rund um einen Auftrag oder ein Ziel:

• Festpreis-Kundenarbeit: Ein Work-Projekt vom Typ "Projekt" ist mit einem Finanzprojekt verknüpft, das die vereinbarte Summe und ihren Zahlungsstatus trägt
• Private Ziele und Budgets funktionieren genauso: Zielbetrag, Fälligkeit und alle zugehörigen Zahlungen an einem Ort
• Anpassungen halten nachträgliche Änderungen fest — Zusatzkosten oder Erweiterungen zur ursprünglich berechneten Summe, einzeln am Projekt aufgelistet
• Zahle die Hauptsumme oder einzelne Anpassungen aus; jede Auszahlung bucht eine Zahlung und lässt sich rückgängig machen. Ein voll bezahltes Projekt sperrt sich selbst

Auszahlungen

Auszahlungen sind die Brücke von erfasster Arbeitszeit zu deinen Finanzen:

• Sie entstehen im Work-Modul, wenn du erfasste Stunden abrechnest — hier prüfst und verwaltest du sie
• Jede Auszahlung zeigt ihr Work-Projekt, die abgedeckten Sitzungen, Gesamtzeit und Betrag — inklusive Umrechnungskurs, falls du Währungen konvertiert hast
• Änderst du Titel, Betrag, Datum oder Konto, wird die verknüpfte Einnahme-Zahlung mit angepasst
• Löschst du eine Auszahlung, verschwindet diese Zahlung und alle abgedeckten Zeiteinträge gelten wieder als unbezahlt

Kategorien & Tags

Organisiere und kategorisiere deine Zahlungen:

• Erstelle benutzerdefinierte Tags für verschiedene Ausgabekategorien
• Filtere und suche Zahlungen nach Tags
• Analysiere Ausgabenmuster nach Kategorie
• Nutze Farbkodierung für schnelle visuelle Identifikation

Tipps & Best Practices

• Erfasse Zahlungen zeitnah für mehr Genauigkeit
• Richte Daueraufträge für Abos ein, damit du sie nie vergisst
• Nutze einheitliche Tags für einfachere Kategorisierung und Analyse
• Überprüfe deine Finanzen monatlich, um Sparmöglichkeiten zu identifizieren
• Buche Konto-zu-Konto-Bewegungen als Umbuchung, damit deine Einnahmen- und Ausgaben-Zahlen ehrlich bleiben
• Verknüpfe Arbeitseinkommen mit Finanzprojekten, um Projektrentabilität zu tracken