Finanzen einrichten

Was du einrichtest

Diese Anleitung führt dich in etwa zehn Minuten durch die Grundlagen. Danach hast du:

1. deine Konten mit dem aktuellen Saldo,
2. eine erste erfasste Zahlung,
3. deine festen Einnahmen und Ausgaben als Daueraufträge,
4. Umbuchungen zwischen deinen Konten,
5. und weißt, wo deine Zahlen stehen.

1. Dein erstes Konto

Jede Zahlung gehört zu einem Konto, deshalb beginnst du hier.

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   Finanzen öffnen

   Öffne Finanzen in der Hauptnavigation (oder drücke G dann F). Solange du kein Konto hast, bittet dich die Seite, eines anzulegen.

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   Konto anlegen

   Klicke in der Kontoauswahl der Seitenleiste auf „Bankkonto hinzufügen“ und fülle das Formular aus:

   • Name, optional Beschreibung, Farbe und Icon – damit du das Konto schnell erkennst.
   • Währung: Alles, was du auf das Konto buchst, hat diese Währung. Sobald darauf gebucht wurde, steht sie fest.
   • Eröffnungssaldo: der Betrag auf dem Konto zu Beginn des Eröffnungstags, standardmäßig heute. Ab dann halten deine Zahlungen den Kontostand aktuell.
   • „Standardkonto für die ausgewählte Währung“: Dieses Konto ist in neuen Formularen vorausgewählt.
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   Weitere Konten ergänzen

   Klicke „Konto erstellen“ und leg genauso Sparkonto, Bargeld und Konten in anderen Währungen an. „Alle Konten“ in der Kontoauswahl zeigt dir dann die Stände je Währung.

2. Deine erste Zahlung

Erfasse eine Einnahme oder Ausgabe, zum Beispiel deinen letzten Einkauf.

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   Formular öffnen

   Wechsle in der Seitenleiste zu „Zahlungen“, dann zur Ansicht „Liste“, und klicke „Einmalzahlung hinzufügen“. Schneller geht es mit N.

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   Einnahme oder Ausgabe

   Lass „Einmalig“ gewählt und entscheide dich für „Ausgabe“ oder „Einnahme“. Den Betrag gibst du ohne Vorzeichen ein.

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   Felder ausfüllen

   Trag Name, Betrag, Bankkonto und Datum ein. Unter „Konfiguration“ ergänzt du Tags und einen Kontakt – fehlt etwas, legst du es direkt dort an.

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   Speichern

   Klicke „Erstellen“. Die Zahlung erscheint in der Liste; ein Klick darauf öffnet sie zum Bearbeiten.

   Tipp Unterwegs geht es noch schneller: Die Schnellerfassung (O dann C) legt eine Zahlung von überall an, ohne dass du Finanzen öffnest.

3. Feste Zahlungen als Daueraufträge

Miete, Versicherungen, Abos und regelmäßige Einnahmen legst du einmal als Dauerauftrag an. Self-Engine erzeugt daraus die einzelnen Zahlungen.

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   Bereich wechseln

   Wähle in der Seitenleiste „Daueraufträge“ und klicke „Cashflow hinzufügen“.

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   Vorlage ausfüllen

   Wähle „Ausgabe“ oder „Einnahme“ und gib Name, Betrag und Bankkonto an, optional Tags und Kontakt.

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   Rhythmus wählen

   Unter „Datum & Wiederholung“ wählst du das Intervall (etwa monatlich), das Startdatum und, falls es endet, die letzte Ausführung. Dann „Erstellen“.

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   Ergebnis prüfen

   Liegt das Startdatum in der Vergangenheit, entstehen die fälligen Zahlungen nach der nächsten Synchronisierung. Klicke den Dauerauftrag an: „Buchungen“ zeigt sie, „Verlauf“ zeigt Prognosen.

4. Pausieren statt löschen

Ändert sich etwas, findest du die Aktionen im Menü des Dauerauftrags in der Seitenleiste:

• „Ab nächster Zahlung pausieren“ setzt sofort aus; „Pause planen“ legt fest, welche Zahlung als erste ausfällt und optional, wann es weitergeht.
• „Wieder aufnehmen“ setzt den Dauerauftrag fort. Ausgelassene Zahlungen werden nicht nachgebucht.
• „Archivieren“ legt einen Dauerauftrag weg, den du nicht mehr brauchst. Alle bisherigen Zahlungen bleiben erhalten.
• „Zahlung vorziehen“ bucht die nächste Zahlung schon heute, wenn sie früher kam – sie entsteht am Termin dann nicht noch einmal.

5. Geld zwischen Konten umbuchen

Hast du Geld vom Girokonto aufs Sparkonto geschoben, ist das keine Ausgabe, sondern eine Umbuchung.

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   Umbuchung öffnen

   Wähle in Zahlungen → Liste im Menü zum Anlegen „Geld umbuchen“. Das geht, sobald du zwei Konten hast.

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   Konten wählen

   Wähle „Von Konto“ und „Auf Konto“; „Konten tauschen“ dreht die Richtung um. Ergänze Name und Datum.

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   Betrag eintragen

   Bei gleicher Währung trägst du einen Betrag ein. Bei verschiedenen Währungen gibst du „Abbuchung“ und „Gutschrift“ so an, wie deine Bank sie gebucht hat – einen automatischen Wechselkurs gibt es nicht.

6. Mit Tags und Kontakten ordnen

Tags und Kontakte machen deine Zahlungen auswertbar. Du verwaltest sie unter „Finanzeinstellungen anpassen“ unten in der Seitenleiste oder legst sie direkt im Formular an.

• Tags sind deine Kategorien: Lebensmittel, Miete, Versicherung, Freizeit. Für eine saubere Auswertung gibst du jeder Zahlung einen Kategorie-Tag.
• Kontakte sind die Gegenüber: Arbeitgeber, Vermieter, Kunden, Händler – als Person oder Unternehmen.
• In der Liste filterst du nach Tags, Kontakten und Quelle. Bei mehreren Tags wählst du, ob „einem Tag“ oder „allen Tags“ genügen muss.

7. Deine Zahlen lesen

Jetzt siehst du, wohin dein Geld fließt.

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   Konto wählen

   Wähle in der Seitenleiste ein Konto oder „Alle Konten“. Die Seitenleiste zeigt das Netto dieses und letzten Monats und die letzten sechs Monate als Diagramm.

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   Übersicht öffnen

   In Zahlungen → „Übersicht“ findest du Netto, Einnahmen, Ausgaben, den Vergleich zum Vormonat, ein Diagramm pro Monat und die Aufteilung nach Tag, Kontakt und Konto.

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   Feste Kosten prüfen

   Die Übersicht unter „Daueraufträge“ zeigt, was du pro Monat regelmäßig einnimmst und ausgibst, was bis Jahresende noch ansteht und welche Zahlungen als nächstes kommen.

Wie geht es weiter?

Verdienst du Geld mit Arbeit, die du in Projekte erfasst, verbindest du sie so mit Finanzen:

Gute Gewohnheiten

• Erfasse Zahlungen zeitnah, solange du Betrag und Datum noch genau weißt.
• Buche Geld zwischen deinen Konten immer als Umbuchung, nie als Einnahme und Ausgabe.
• Nutze wenige, feste Tags – dann bleibt die Aufteilung nach Tag aussagekräftig.
• Leg alle regelmäßigen Zahlungen als Daueraufträge an und pausiere sie, statt sie zu löschen.
• Gleiche einmal im Monat deine Salden mit der Bank ab und wirf einen Blick in die Übersicht.